Un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois, Excel
Plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois Excel : téléchargez ce modèle sur tableur pour anticiper vos flux de trésorerie sur une année et compléter votre business plan.
Élaborer un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois sur Excel lors de la création d’une entreprise est un exercice stratégique incontournable. Un tel document permet d’anticiper les flux financiers entrants et sortants, offrant une vision claire des finances de l’entreprise sur une année, le but étant de mettre en évidence les phases difficiles et de montrer comment y faire face, par exemple par l’utilisation de réserves de trésorerie.
En phase de création d’entreprise, un tel document sert à identifier les besoins en financement, à évaluer la viabilité du projet sur un plan strictement financier, et à convaincre les partenaires financiers (banques, investisseurs) de sa solidité. Sans cette projection, votre crédibilité pourrait être remise en cause…
En outre, le plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois Excel permet de mettre en évidence le modèle économique de l’entreprise, c’est-à-dire la rentabilité, mais aussi la capacité à générer des flux de trésorerie suffisants pour couvrir les dépenses. En d’autres termes, il est censé montrer la bonne gestion du besoin en fonds de roulement et le bon niveau du fonds de roulement.
Voici donc un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois Excel, gratuit, à télécharger.
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Plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois sur Excel : téléchargez-le
Cliquez ci-dessous pour télécharger le document :
Ce document vous aidera à prévoir les pics et les points bas de trésorerie, notamment en fonction de la saisonnalité et des caractéristiques de votre activité.
Il s’agit d’un véritable outil de pilotage prévisionnel, qui vous servira à ajuster votre stratégie financière, mais aussi votre stratégie commerciale, votre stratégie de production ou de recrutement. Par exemple, une entreprise saisonnière devra anticiper ses besoins en liquidités pendant les périodes de faible activité : elle devra mettre en place différentes actions pour cela.
Utilité en phase de gestion
Notre plan de trésorerie sur 12 mois Excel est utilisé comme prévisionnel, mais pas uniquement.
En phase de gestion ou de production, il permet de suivre et de piloter la réalité des mouvements financiers. Il offre ainsi une vision réaliste et ultra-synthétique de la santé financière de l’entreprise, en anticipant les creux de trésorerie à venir.
Il s’agira alors de mettre à jour régulièrement ce document. Car la trésorerie est le nerf de la guerre de l’entreprise, ce qui implique un maximum d’anticipation. Rappelons-le, une entreprise rentable peut faire faillite si elle ne maîtrise pas ses flux de trésorerie. C’est la raison pour laquelle un suivi mensuel permet de détecter rapidement les écarts entre les prévisions et la réalité, et d’agir sans délai en prenant des mesures ou en informant la banque.
Un tel document permet aussi d’anticiper les risques. Par exemple, un retard de paiement client ou une hausse imprévue des coûts peut être compensée par des ajustements (négociation avec les fournisseurs, report d’investissements, etc). Encore faut-il ne pas subir la situation et savoir d’où viennent les problèmes de trésorerie, et s’ils sont passagers ou non !
Plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois Excel : votre allié au quotidien
Votre plan de trésorerie Excel, actualisé régulièrement, facilite la prise de décision éclairée. Il permet d’anticiper les menaces et de corriger les faiblesses de l’entreprise pour garantir la stabilité financière. Il permet encore de réagir aux aléas (crises économiques, changements réglementaires, chocs de marché…).
En résumé, cet instrument est à la fois un outil prévisionnel pour le démarrage et un tableau de bord au service de la pérennité de l’entreprise.
Voir aussi ce modèle de plan financier sur Excel, pour création d’entreprise
